Pas facile de gérer correctement son patrimoine, surtout lorsque l’on ne dispose pas de connaissances particulières dans les domaines du droit, de la fiscalité et de la finance… et que l’on court déjà sans arrêt après le temps.
Pourtant, une bonne gestion de votre patrimoine familial peut vous rapporter gros ! Cela vous permet de mieux anticiper l’avenir, de surmonter les difficultés financières, de faire fructifier votre patrimoine pour les générations futures… Heureusement, une solution existe : faire appel à un expert-comptable spécialisé en ingénierie patrimoniale ! On vous en dit plus…
Vous avez dit « ingénierie patrimoniale » ?
L’ingénierie patrimoniale, c’est une stratégie de gestion de patrimoine approfondie qui analyse en détail votre situation patrimoniale afin de vous offrir des pistes pour optimiser vos actifs.
Elle a pour objectif d’aider les particuliers, mais aussi les entreprises, à gérer leur patrimoine afin de prendre les meilleures décisions pour atteindre leurs objectifs, et les aider à réaliser leurs projets, dans un cadre juridique et fiscal complexe. Elle permet d’imaginer des stratégies sur mesure pour protéger, transmettre et faire fructifier votre patrimoine, tout en réduisant les charges fiscales et en tenant compte des évolutions législatives.
L’ingénierie patrimoniale est donc utile pour la gestion financière de votre épargne, de votre capital, ainsi que pour votre gestion immobilière (achat, vente, location…), pour préparer votre départ à la retraite, mais aussi pour votre succession…
Déléguer la gestion de votre patrimoine à un expert : les avantages
Votre patrimoine est unique, l’accompagnement de votre expert-comptable aussi
L’ingénierie patrimoniale est une science complexe, une stratégie personnalisée qui prend en compte tous les aspects de votre situation personnelle, de vos objectifs…
Votre expert-comptable spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale prend le temps de connaître votre situation, vos objectifs, vos projets, mais aussi l’environnement dans lequel vous évoluez, afin de vous apporter des solutions personnalisées.
Que souhaitez-vous ? Optimiser votre fiscalité ? Préparer la transmission de votre patrimoine ? Sécuriser votre argent ? C’est seulement une fois tous ces éléments en main que votre professionnel pourra vous guider vers la solution la mieux adaptée à vos attentes.
Chaque approche est personnalisée, puisque chaque situation est unique ! Votre expert-comptable vous aide non seulement à gérer vos actifs, mais aussi à naviguer et à anticiper les changements dans un environnement juridique mouvant.
Un expert-comptable qui anticipe les variations du paysage fiscal et juridique
Si la gestion de patrimoine est aussi complexe, c’est en partie parce que le paysage fiscal et juridique est en constante évolution : changements législatifs, lois de finances, modifications des régimes fiscaux (taux d’imposition sur les revenus, plus-values…), nouvelles règlementations financières… Difficile de se tenir informé de toutes ces nouveautés ! En faisant appel à un expert-comptable spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale, vous bénéficiez de l’accompagnement d’un spécialiste qui réalise quotidiennement un travail de veille sur les domaines de la fiscalité et du juridique.
Se renseigner sur les nouvelles lois et les actualités juridiques fait partie intégrante du rôle de votre professionnel.
Vous profitez ainsi des dispositifs fiscaux les plus avantageux, tout en respectant les règlementations actuelles. Votre expert s’assure que vos investissements et vos actifs sont protégés contre les imprévus liés aux changements des lois, face à l’évolution de l’économie…
Par exemple, si une nouvelle loi venait à augmenter les impôts sur les successions, votre expert-comptable pourrait vous conseiller pour réorganiser votre patrimoine et minimiser cet impact.
Un expert pour vous aider à la transmission de votre patrimoine
Transmettre ses biens (propriétés immobilières, mobilier, objets d’art, collections…) à vos descendants fait partie de l’un des enjeux majeurs de la gestion de patrimoine. Comment transmettre ses biens à ses descendants et aux générations futures en limitant les frais de succession ?
Justement, le rôle de votre expert-comptable spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale est de vous aider à structurer votre patrimoine de manière à faciliter cette transmission en minimisant les charges fiscales qui pourraient peser sur vos héritiers. Les solutions que vous propose votre professionnel sont toujours ultra-personnalisées, puisqu’il s’appuie sur une analyse approfondie de votre situation.
Votre patrimoine familial pris en charge sur le long terme
L’ingénierie patrimoniale est un processus de long terme qui demande des ajustements réguliers en fonction des évolutions législatives, mais aussi en fonction de votre situation personnelle. Retraite, vente d’entreprise, héritage… tous ces nouveaux éléments et ces nouvelles situations entraînent de nouveaux projets, et donc de nouveaux besoins. Votre expert-comptable spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale vous guide vers des pistes de réflexion adaptées à votre situation, tout en vous offrant des alternatives en cas de changement de situation.
Le cabinet Bernadette Jarige à Pau : votre partenaire pour la gestion efficace de votre patrimoine familial
Vous faites face à une situation complexe concernant la gestion de votre patrimoine familial ? Vous êtes au bon endroit ! Le cabinet d’expertise comptable et de conseil Bernadette Jarige, situé à Pau, vous propose ses services pour répondre à vos demandes. Analyse approfondie de votre situation, anticipation des enjeux futurs, accompagnement dans la gestion, la protection et la transmission de votre patrimoine, votre expert vous accompagne pas à pas.
